Крупные переводы самому себе через систему быстрых платежей (СБП) включат в признаки мошеннических операций. Об этом РИА Новости сообщил директор департамента информбезопасности Банка России Вадим Уваров.
Как отметил специалист сервиса «Мой Юрист» Никита Строков в беседе с «Южанами» из-за этого нововведения крупные переводы между собственными счетами будут рассматриваться банками как операции повышенного риска. Это не означает запрет на такие переводы, однако банки будут обязаны проверять их на соответствие законодательству, что может повлечь дополнительные проверки, запросы документов и даже приостановление операции.
Он также добавил, что по закону банки обязаны выявлять подозрительные операции и запросить подтверждающие документы о происхождении средств. В случае возникновения подозрений, банкам разрешено временно блокировать операцию до выяснения обстоятельств, что приведет к возможным задержкам платежей.
